Salesforce金融服务云：智胜客户期待，赋能财富管理

尽管数字化技术不断进步，财富管理公司在实现规模化高效运营与提供客户期待的个性化服务之间仍面临挑战。为打造既能支持客户需求又能赋能理财顾问的成功服务模式，财富管理机构必须着力创新金融产品与解决方案，兼顾服务便捷性与定制化财务指导。

金融行业的核心挑战

• 应对不断变化的客户需求：客户期望获得高度个性化、数据驱动的投资建议，以及便捷友好的数字化服务体验。
• 提升顾问工作效率：顾问需要智能化工具简化工作流程，使其能够专注于高价值客户互动。
• 管理多元化投资组合的复杂性：客户投资组合日趋复杂，需要专业精细的资产管理服务。
• 应对费率下行与行业竞争：财富管理机构面临新晋竞争者的挑战，同时承受费率压力。
• 强化客户关系维护：鉴于获客成本高昂，机构需深化现有客户关系以实现持续增长。

Salesforce金融服务云(FSC)如何应对这些挑战

Salesforce金融服务云（FSC）为财富管理顾问提供强大赋能，助力实现三大核心价值：

• 360度全景客户视图:
  • 一体化客户档案整合财务数据、投资目标及互动记录。
  • 智能分析引擎生成个性化财富洞察与建议。
  • 全渠道数字平台实现顾问与客户无缝对接。

• 顾问效能提升解决方案
  • 智能流程自动化。
  • 数据驱动决策支持。
  • 关系价值挖掘。
• AI赋能的个性化服务 
  • 基于预测分析的财务目标规划。
  • 投资策略情景建模。
  • AI驱动决策提醒。

智赋顾问 • 全景洞察

FSC整合全景财务数据，赋能顾问掌握客户财富全貌：

1. 全面客户画像：FSC整合账户、投资、交互记录及财务目标等数据，为顾问提供客户财务全景视图。
2. 关系图谱：通过"关系构建器"功能可视化客户、家庭及机构间的复杂关联，挖掘交叉销售机会。
3. 金融账户集成：原生金融账户对象与智能集成工具，安全对接外部系统并实时获取财务数据。

智启效能：智能自动化赋能顾问生产力跃升

FSC重塑顾问工作流，聚焦高价值服务：

1. 智能任务管理：Salesforce金融服务云助手整合多系统数据，自动生成全面的待办事项清单，并为潜在客户和任务提供主动提醒。
2. 顾问今日主页：该功能通过自动化行政任务提升工作效率，使顾问能快速查看客户账户信息并获取相关市场洞察。
3. 移动端支持：顾问可通过任意设备访问FSC，随时提供及时建议并响应客户需求。

智赋精准 • 数驱未来

FSC为顾问提供智能化工具，助力其提供基于目标的定制化财富建议：

1. 目标与人生大事追踪：顾问可创建、监测和管理客户的长期财务目标及重要人生事件，实现更全面的财务规划。
2. AI智能分析：FSC提供预测性建模和个性化建议，帮助顾问给予更具针对性的财富指导。
3. 情景分析：内置财务规划工具支持多策略模拟，为客户进行"假设分析"推演。

FSC核心优势：驱动业务增长与客户满意度提升

Salesforce金融服务云（FSC）革新财富管理顾问体验，既能提供高度个性化的建议，又能提升工作效率和客户参与度。采用FSC的财富管理机构可在不断变化的金融环境中获得竞争优势、深化客户关系并推动业务增长。

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